0次浏览 发布时间：2025-03-31 21:04:00
财联社3月31日讯（记者 高萍）3月监管对于支付公司违规行为处罚力度不减。财联社记者不完全统计，截至发稿，3月共计有5家支付公司被罚，合计被罚没金额超2200万元。其中，盛迪嘉支付更是在单月内两次领到罚单。
从被罚案例来看，反洗钱、商户真实性及合规性等依旧是监管工作的重点。华南一家支付公司内部人士对财联社记者表示，强监管态势倒逼企业加速合规体系迭代，如重构商户全生命周期管理流程、引入 AI 风控技术提升交易监测精度。
3月被罚公司及金额环比明显增多 盛迪嘉支付月内两度被罚
整体来看，3月有5家支付公司被罚，合计被罚没金额超2200万元。被罚公司数量和金额远超2月。统计数据显示，2月共计有4家支付公司被罚，被罚没金额合计约为1200万元。
具体而言，中国人民银行深圳市分行在3月28日一口气披露对5家支付公司的罚单。5家被罚的支付公司分别为，银盛支付、中付支付、捷易付、乐刷支付和盛迪嘉支付。除捷易付外，其余4家支付公司被罚没金额均超过300万元。
从被罚原因来看，多涉及违反商户管理规定、违反清算管理规定等问题。例如，乐刷支付因违反商户管理规定、违反清算管理规定等4项违法行为而被给予警告，合计罚没445.01万元。中付支付因为违反清算管理规定而被给予警告，合计罚没388.07万元。盛迪嘉支付因违反商户管理规定、违反清算管理规定而被给予警告，处罚款308万元。
财联社记者发现， 最新被罚的盛迪嘉支付已是3月第二次领到罚单。在3月初，该公司曾因违反商户管理规定、违反清算管理规定等5项违法行为而被给予警告，没收违法所得2.67万元，并处罚款737万元。
针对被罚相关问题，财联社记者致电盛迪嘉支付，截至发稿，对方未给予回复。
支付行业严监管 商户全生命周期管理流程重构
“从今年的罚单来看，被罚支付公司以及被罚金额相较于去年同期而言明显增多，反映出2025年开年支付行业处于严监管态势中。”一位支付行业人士对财联社记者如是说。
华南一家支付公司内部人士对财联社记者表示，强监管态势倒逼企业加速合规体系迭代，如重构商户全生命周期管理流程、引入 AI 风控技术提升交易监测精度。
对于月内存在支付公司二度被罚的情况，上述支付行业人士称，这也反映出部分支付公司对于老问题认识和重视程度不够，没有积极充分的利用新技术来解决诸如商户管理等方面可能存在的问题；另外，未能建立有效的风险监测和预警机制，对业务中的风险点识别和防控能力不足，员工合规意识淡薄，对相关法律法规和业务规范不熟悉、不重视。
博通分析金融行业资深分析师在接受财联社记者采访时建议，一切都形成制度，建立健全全面、细致的合规管理制度和流程，确保各项业务操作有章可循，严格遵守反洗钱、账户管理、商户管理等相关法律法规和监管要求。
“支付行业需不断完善内部制度和基础设施的建设，筑牢支付产业健康发展防线，借力科技创新，不断沉淀自身能力。”上述支付公司内部人士称。
（财联社记者 高萍）