100次浏览 发布时间：2025-01-09 12:45:22
洗黑钱，也称为洗钱，是指通过一系列复杂的金融交易和手段，掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，使其看起来像是合法收入的过程。这种行为通常与毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等犯罪活动有关。
洗黑钱的主要手法包括：
将非法所得的现金存入银行账户。
通过复杂的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金转移等，来掩盖资金的真实来源。
将非法资金用于购买金融票据或进行直接投资，以合法化其来源。
洗黑钱的行为不仅违反了金融管理规定，而且在许多国家和地区都是犯罪行为，会受到法律的严厉惩处。